Simulador de Estructura de Financiamiento
Optimiza el mix deuda / equity para tu emprendimiento
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Datos del proyecto
Cantidad total de dinero que debes conseguir para arrancar o ampliar tu iniciativa.
Capital propio + Deuda = Monto total requerido Si tu presupuesto es de USD80.000, ese es el valor que iría aquí.
Capital propio + Deuda = Monto total requerido Si tu presupuesto es de USD80.000, ese es el valor que iría aquí.
30%
0%100%
Porcentaje del financiamiento que proviene de los dueños o socios.Si marcas 40%, significa que el 40% del monto total lo pones tú o tus inversores y el 60% se cubrirá con deuda.
Costo de Equity (Re): la rentabilidad mínima que esperan quienes aportan capital.
🔎 Ejemplo de fórmula: si el mercado exige 12% y percibes que tu proyecto es 2 puntos más riesgoso, podrías fijar Re = 14%
🔎 Ejemplo de fórmula: si el mercado exige 12% y percibes que tu proyecto es 2 puntos más riesgoso, podrías fijar Re = 14%
40%
0%100%
Porción de la deuda que contratarás a corto plazo (CP), normalmente a 12 meses o menos.% CP = Deuda CP / Deuda Total. Un valor alto suele ser más barato pero implica renovar la financiación con mayor frecuencia.
Tasa de interés anual que pagarás por la financiación a corto plazo: líneas de crédito, factoring, etc.
Interés CP = Principal × Tasa_CP
Interés CP = Principal × Tasa_CP
Tasa de interés anual para préstamos de largo plazo, por ejemplo un crédito bancario a 5 años.
Interés LP = Principal × Tasa_LP
Interés LP = Principal × Tasa_LP
Número de meses durante los que planeas mantener y renovar tu deuda de corto plazo.
Esto se usa para construir la tabla de amortización y estimar pagos.
Esto se usa para construir la tabla de amortización y estimar pagos.
Duración del préstamo de largo plazo. Un plazo mayor reduce la cuota anual, pero aumenta el coste total por intereses.
Ventas brutas que esperas facturar en 12 meses.
Se utiliza para calcular el EBIT (beneficio antes de intereses e impuestos).
Se utiliza para calcular el EBIT (beneficio antes de intereses e impuestos).
Costos operativos del año: materia prima, sueldos, alquileres, etc.
EBIT = Ingresos − Gastos.
EBIT = Ingresos − Gastos.
Tasa efectiva de impuesto corporativo (Tc).
El WACC descuenta el ahorro fiscal por intereses con el factor (1−Tc).
El WACC descuenta el ahorro fiscal por intereses con el factor (1−Tc).
Capital Propio
$0
Deuda
$0
Pago anual intereses
$0
WACC
0%
Distribución de financiamiento
Indicadores clave
Indicadores Financieros
ROE
0%
Return on Equity (ROE) = Utilidad neta / Patrimonio × 100
Mide la ganancia generada por cada dólar aportado por los socios. Un ROE del 15% indica que por cada USD100 invertidos se ganan USD15 al año.
Mide la ganancia generada por cada dólar aportado por los socios. Un ROE del 15% indica que por cada USD100 invertidos se ganan USD15 al año.
ROA
0%
Return on Assets (ROA) = Utilidad neta / Activos totales × 100
Indica cuán eficientemente la empresa usa todo lo que posee para generar beneficios.
Indica cuán eficientemente la empresa usa todo lo que posee para generar beneficios.
Deuda / Patrimonio
0
Ratio Deuda‑Patrimonio (D/E) = Deuda total / Patrimonio
Si D/E = 1, tienes la misma cantidad de deuda que de capital propio. Valores muy altos implican mayor apalancamiento y riesgo. Un valor entre 1 y 2 se considera saludable.
Si D/E = 1, tienes la misma cantidad de deuda que de capital propio. Valores muy altos implican mayor apalancamiento y riesgo. Un valor entre 1 y 2 se considera saludable.
Cobertura Intereses
0x
Capacidad de pagar intereses con la ganancia operativa. Cobertura = EBIT / Gastos por Intereses Cuántas veces las ganancias operativas cubren los intereses anuales. Un valor > 2× se considera saludable.
WACC
0%
Weighted Average Cost of Capital (WACC) = (E/V)·Re + (D/V)·Rd·(1−Tc)
Es el coste promedio que debes pagar por cada dólar invertido — combina deuda (después de impuestos) y capital propio.
Es el coste promedio que debes pagar por cada dólar invertido — combina deuda (después de impuestos) y capital propio.